De Costa Blanca is een populaire vakantiebestemming en woonplaats voor veel inwoners. Met de strikte regelgeving voor contante betalingen in Spanje en de EU moeten zowel inwoners als bezoekers goed geïnformeerd zijn om juridische problemen te voorkomen.
Huidige limieten voor contant geld in Spanje (2024)
Sinds de invoering van de antifraudewet in 2021 gelden in Spanje de volgende bovengrenzen voor contante transacties:
- 1.000 euro: Deze limiet is van toepassing op betalingen waarbij ten minste één partij een ondernemer of freelancer is.
- 2.500 euro: Dit bedrag geldt voor transacties tussen particulieren.
- 10.000 euro: Toeristen en niet-ingezetenen van Spanje mogen tot dit bedrag contant betalen.
Rapportageverplichtingen en sancties
Transacties boven de opgegeven limieten moeten worden gemeld om witwassen en belastingontduiking te voorkomen. Overtredingen kunnen leiden tot hoge boetes tot 25% van het betaalde bedrag. Als een van de partijen de overtreding meldt, wordt de boete voor die partij kwijtgescholden en wordt een korting van 50% aangeboden als de boete onmiddellijk wordt betaald.
Regionale regelgeving in de Comunidad Valenciana en Alicante
In de Comunidad Valenciana en Alicante gelden dezelfde nationale limieten als in de rest van Spanje. Er wordt echter ook rekening gehouden met regionale bijzonderheden bij het implementeren en controleren van de regelgeving.
EU-brede regelgeving vanaf 2024
De Europese Unie heeft besloten tot een bovengrens van 10.000 euro voor contante betalingen in alle lidstaten. Lidstaten kunnen echter lagere limieten instellen als ze dat willen. Deze maatregel is bedoeld om de strijd tegen het witwassen van geld en de financiering van terrorisme binnen de EU te versterken.
Regelgeving in Rusland en de VS
- Rusland: Rusland heeft ook strenge regels voor contante betalingen om het witwassen van geld te voorkomen. De bovengrens voor contante transacties is hier 600.000 roebel (ongeveer 7.000 euro).
- VS: In de Verenigde Staten is er geen landelijke limiet op contante betalingen, maar banken en andere financiële instellingen moeten transacties van meer dan USD 10.000 melden.
Speciale informatie voor Britse burgers
Sinds Brexit worden Britse burgers beschouwd als niet-EU-burgers. Voor toeristen uit het Verenigd Koninkrijk geldt daarom de Spaanse bovengrens van 10.000 euro voor contante betalingen. Voor hogere bedragen moeten alternatieve betalingsmethoden worden gebruikt.
Praktische tips voor het dagelijks leven aan de Costa Blanca
- Plan grotere uitgaven: Gebruik bankoverschrijvingen of kaartbetalingen voor grotere bedragen om te voldoen aan wettelijke vereisten. Dit geldt vooral voor bouwwerkzaamheden of grotere aankopen.
- Verkrijg regelmatig informatie: Omdat wettelijke vereisten kunnen veranderen, is het belangrijk om op de hoogte te blijven.
- Reizigers en contant geld: Toeristen moeten er rekening mee houden dat ze tot 10.000 euro contant kunnen betalen, maar dat creditcards of vergelijkbare betaalmethoden veiliger en vaak praktischer zijn.
De regelgeving voor contante betalingen aan de Costa Blanca en in heel Spanje is streng om het witwassen van geld en belastingontduiking tegen te gaan. Inwoners en vakantiegangers moeten op de hoogte zijn van de huidige wettelijke limieten en de nieuwe regels kennen om mogelijke boetes te voorkomen. Op deze manier kunt u genieten van zorgeloze dagen aan de Costa Blanca zonder juridische complicaties.
